Última atualização: 31/10/2022
MICHEL P2P – DESDE 2015
MW ou MICHEL INTERMEDIACAO DE NEGOCIOS E CONSULTORIA EIRELI
CNPJ: 35.820.469/0001-51
QSA: MICHEL LOPES DEL SENT
WHATSAPP: (48)9-9949-3359A Empresa MW / Michel Intermediação de Negócios sob registro do CNPJ 35.820.469/0001-51, em nome de MICHEL LOPES DEL SENT – MICHEL P2P, é uma Intermediadora de Pagamentos, com propósito de fazer Corretagem de Valores, sem Custódia dos mesmos. Sendo assim, a troca baseada em Compra e Venda de Criptomoedas por Dinheiro do Brasil, R$ REAL (FIAT) conforme normativa IN.1888 da Receita Federal do Brasil. A relação entre comprador ou vendedor, com a empresa se faz da seguinte forma:
POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO AO TERRORISMO
O presente Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLDFT) tem por objetivo estabelecer os princípios éticos, os conceitos, as regras, os procedimentos e controles internos aplicáveis às atividades da MICHEL P2P. Leia o documento na íntegra aqui: PLDFT – Michel P2P
COMO FUNCIONA SOBRE EU VENDER CRIPTOMOEDAS
1) É feita uma simulação da transação;
2) Se aceitar, você envia o pagamento;
3) Com o pagamento compensado, as moedas são imediatamente enviadas para o local desejado;
4) O cliente confirma que recebeu a transação e a negociação é finalizada.
COMO FUNCIONA SOBRE EU COMPRAR CRIPTOMOEDAS
1) É feita uma simulação da transação;
2) Se aceitar, você envia as criptomoedas;
3) Após a criptomoeda estar confirmada, eu faço o pagamento;
4) O pagamento pode ser por PIX ou pagamento de Boleto;
5) Caso venham menos criptomoedas do que cotado, será feita uma nova cotação proporcional;
6) Assim que o cliente receber o pagamento e tiver confirmado, a negociação é finalizada.
OBSERVAÇÕES IMPORTANTES
1) Antes do envio das moedas, e do recebimento do pagamento do cliente, é feita uma pesquisa KYC sobre AML, PLDFTP, Due Diligence e Background Check, e caso haja irregularidades a negociação não é feita;
2) Toda cotação é feita de forma integral, se for cotado uma quantidade de 0,12345678 em criptomoedas, chegarão 0,12345678 criptomoedas;
3) Algumas carteiras, como XRP Ripple podem cobrar moedas pra ativar o endereço pela primeira vez, note que isso é algo que o cliente deve saber antes;
4) Toda cotação tem tempo limite de até 5 minutos para que o TxID/HASH, ou pagamento seja enviado e a cotação mantida sem alteração;
SOBRE COTAÇÃO
1) As criptomoedas podem ser transferidas para Carteira/Wallet, Corretora/Exchange ou Gateway/Hubs de Pagamentos;
2) Deve-se observar que algumas Corretoras/Exchanges tem limites mínimos de recebimentos;
3) As cotações são sempre baseadas em valores do Brasil, BRL R$ REAL Brasileiro;
4) Todo envio de valores ou criptomoedas destina-se a 1 carteira ou 1 conta bancária, caso haja mais, podem ser cobradas taxas extras a rede da moeda, ou contas bancárias;
5) As taxas de negociação são variáveis, não há uma fórmula padrão para todas, devido a infinidade de criptomoedas diferentes.
FORMAS DE PAGAMENTOS
1) Pix e TED.
2) Tanto o envio das criptomoedas, ou do pagamento é feito somente após a confirmação de recebimento;
3) Não são aceito pagamento em Cartão de Crédito ou Débito, Depósitos ou Envelopes, Papel ou Espécie, Skrill, Neteller, Paypal e similares;
4) Cotações agendadas não ficam mantidas para o dia, afinal são compensadas em outro dia. O mesmo vale para TED, fora do horário comercial.
ADICIONAL
1) Devido a eventos adversos, como manutenção não programada ou falha de rede advindos da Internet ou Energia Local, eu posso demorar ou não conseguir enviar o pagamento ou criptomoedas, neste último caso o pagamento ou criptomoedas serão devolvidos integralmente caso o cliente assim o deseje sem nenhum custo adicional.
2) Caso haja algum erro ou discrepância no valor cotado que eu note na hora de fazer o envio das criptomoedas vou avisar e cotar novamente. Porém, caso não aceite a nova cotação, o valor será devolvido integralmente.
3) Caso eu erre o valor ou quantidade e envie menos do que o cotado, eu deverei enviar o restante maior ou igual ao cotado imediatamente.
5) Em toda negociação é exigido KYC do Titular – não são aceitos pagamentos de terceiros sem que os mesmos façam KYC e reconheçam o que estão fazendo.
6) Respeito a Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD).
ISENÇÃO DE RESPONSABILIDADE
1) Não me responsabilizo se o usuário enviar uma carteira errada, ou fizer um pagamento para uma conta diferente da minha.
2) Não me responsabilizo se o Banco estiver offline, ou com problemas no acesso no exato momento que negociamos, ou atrasos em reconhecer o valor, ou uma Wallet/Exchange em reconhecer seu envio, isso depende de fatores externos a mim.
3) Não me responsabilizo se você comprar com um fake, ou cair em golpes com meu nome. Pois, você deve checar as referências e procurar ver se a pessoa que fala com você, sou realmente eu – por isso SEMPRE fale comigo apenas por Whatsapp, no número indicado.
4) Caso você me use para intermediações, você deve me deixar ciente, e também seu cliente. Caso eu saiba que estou sendo usado sem consentimento do seu cliente, não iremos mais negociar.
PREVENÇÃO A GOLPES
Como prevenção a golpes que vem acontecendo no p2p, sendo o mais famoso o Golpe Man in the Middle/Triangulação no P2P, fui obrigado a optar por uma alternativa de termos na 1° negociação. Porém, sendo somente para a 1° negociação e as próximas sem necessidade. Onde peço a assinatura em papel + foto com um documento. Com seu descarte em seguida.
O aceite dos termos é automático após envio de valores ou criptomoedas, não sendo necessário confirmação por escrito.